香港反洗钱新规:虚拟资产转账超8000港元 需登记汇收款人KYC
香港政府正倾力将当地打造成全球数字金融中心,《适用于虚拟资产交易平台营运者的指引》也将于下周6月1日生效,未来想在香港提供虚拟资产交易相关服务的平台营运者,都必须向香港证监会申领牌照。
8000港元以上虚拟资产转账需留下KYC记录
与此同时,香港证监会也在25日更新《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》,其中,针对虚拟资产列出2条常见问题及答案,提醒金融机构在虚拟资产转账时应注意合规。
香港证监会在常见问题中说明,根据更新的反洗钱指引,在进行涉资不少于8000港元的虚拟资产在转账前,汇款机构须取得并记录汇款人及收款人资料,并安全地向收款机构提交有关资料,有关指引将于2024年1月1日生效。
该指引第12章中的内容指出:在为客户执行属虚拟资产转账(并涉及相当于不少于8,000元的虚拟资产)的非经常交易(包括虚拟资产转账及兑换)之前,金融机构须就该客户执行客户尽职审查措施,不论该交易是以单一次操作执行,或是以该金融机构觉得是有关联的若干次操作执行。
除了一般识别的身份资料外,金融机构应取得额外的客户资料,可包括网络IP地址地址连同相关的时间印章、地理位置数据、及装置识别码等。
香港证监会表示,在指引生效前,如金融机构无法立即向收款机构提交所需资料,则应在切实可行的范围内,尽快在虚拟资产转账后提交所需资料。
另外,香港证监会提醒,金融机构纯粹依赖客户自行作出的声明,是不足以协助金融机构确定客户对于户口或非托管钱包的拥有权或控制权,重申应参考《打击洗钱指引》第12.10.6段所载列的确认方法的例子,即微支付测试及讯息签署测试。
虚拟资产在洗钱中的可能用途
值得注意的是,《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》还列明虚拟资产业务在洗钱过程中的可能用途,其中提到,由虚拟资产业务所促成的交易,可能以现金作交易,所以此类业务可能被用作存放从犯罪活动所得的现金得益。
此外,虚拟资产业务可能被利用来处置或存放从非法活动所得或与上游罪行(例如网上骗局、勒索软件及其他网络罪案)有关联的虚拟资产。
虚拟资产业务亦有可能被用于洗钱的第二个阶段,即分层交易的过程,为了使从非法活动所得的虚拟资产的来源变得模糊,不法分子或洗钱人士可能会在不同的钱包地址、服务提供者、虚拟资产的类别或区块链之间转移资产。
该指引指出,不法分子或洗钱人士可能会利用虚拟资产特有的分层技术,例如剥离链和跳链;虚拟资产有时会通过强化匿名服务而被清洗;非托管钱包、去中心化虚拟资产交易所、点对点平台或不受规管或设有宽松的打击洗钱/恐怖分子资金筹集管控措施的虚拟资产业务,对不法分子或洗钱人士来说特别具吸引力。
(责任编辑:银饰)
-
以下是老道消息和keso对谈的部分沙龙内容节选: 老编辑:互联网的黄金时代到底是什么? Keso:如果没有互联网的话,丁磊可能只是一个程序员,他只能一步步往上爬。...[详细]
-
在此次新工厂建立后,Pandora将新雇佣5000名员工,集中生产戒指、耳环和其他复杂的产品。...[详细]
-
在这些范围之外,都是伪需求,不配被满足。...[详细]
-
卢梭认为,幸福就是坐在一艘船上,漫无目的漂流,就像上帝那样。...[详细]
-
跟着马云干,要么盆满钵满,要么倾家荡产。...[详细]
-
TOP2:味全被玩坏的“拼字瓶” 李国威(闻远达诚创始人):拼字瓶以单个字出现,相比几年前可口可乐昵称瓶更激发用户参与。...[详细]
-
根据2016年3月30日特别董事会批准的相关交易条款,除创始人翻转股票以及异议股东股票外,奇虎360全部已发行的普通股将以每股普通股51.33美元(相当于每股美国存托股77美元)的价格被现金收购并...[详细]
-
document.writeln('关注创业、电商、站长,扫描A5创业网微信二维码,定期抽大奖。...[详细]
-
游戏时间短,考验个人操作和团队配合能力,不做养成和体力值设定,凭技术决定胜负。...[详细]
-
为了加速达到销售目标,实现上市大计,也为了不被对手超越,乐淘管理层也决定大打广告。...[详细]